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Nos expertises

Gestion de patrimoine

Chef d’entreprise ou particulier, la gestion de patrimoine n’est pas qu’une affaire de placements financiers. Elle touche à votre avenir, à la protection de vos proches, à la transmission de vos biens et à l’optimisation de vos revenus. Complexe et exigeante, elle nécessite une vision globale et des décisions éclairées. Nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent dans toutes les étapes de votre vie et de vos projets. Bilan patrimonial, optimisation fiscale, stratégie d’investissement, préparation à la retraite, transmission d’entreprise ou de biens : vous bénéficiez d’un accompagnement complet et personnalisé.

Préservez, développez et transmettez votre patrimoine

Connaître et maîtriser votre patrimoine

  1. Quelle est la valeur réelle de mes biens et placements ?
  2. Comment équilibrer mon patrimoine entre sécurité et performance ?
  3. Quels choix fiscaux privilégier pour réduire mes charges ?
  4. Comment préparer ma retraite et assurer un revenu durable ?
  5. Comment protéger ma famille et anticiper la transmission de mes biens ?

Nos experts réalisent un audit patrimonial complet :

  • estimation de vos biens immobiliers et mobiliers,
  • analyse de vos revenus et placements,
  • diagnostic de votre endettement, étude de vos actifs professionnels et privés.

Nous définissons ensemble votre profil patrimonial en tenant compte de vos objectifs (court, moyen, long terme), de votre tolérance au risque et de vos priorités de vie.
À l’issue, vous disposez de conseils clairs et d’un plan d’action patrimonial sur mesure, intégrant les volets juridiques, fiscaux et financiers.

Optimiser vos choix et vos investissements

  1. Comment tirer le meilleur parti de mon capital ?
  2. Quelle stratégie adopter entre assurance-vie, immobilier et placements financiers ?
  3. Comment alléger la fiscalité de mon entreprise et de mon patrimoine personnel ?
  4. Quels dispositifs activer pour diversifier et sécuriser mes investissements ?

Nos conseillers identifient les leviers d’optimisation fiscale et financière adaptés à votre profil.
Nous vous guidons dans vos choix parmi les solutions disponibles :

  • assurance-vie,
  • immobilier locatif,
  • épargne retraite,
  • actifs financiers,
  • contrat de capitalisation,
  • optimisation de l’ISF,
  • structuration d’entreprise.

Chaque recommandation est intégrée à une stratégie patrimoniale globale, pour maximiser la performance tout en réduisant les risques et la fiscalité.

Préparer l’avenir et anticiper la transmission

  1. Comment assurer un revenu durable au moment de ma retraite ?
  2. Quelle stratégie pour protéger mes enfants et mon conjoint ?
  3. Comment transmettre mon entreprise ou mon patrimoine en limitant les coûts fiscaux ?
  4. Comment garantir une couverture suffisante en cas d’aléas (maladie, invalidité, décès) ?

Nous vous accompagnons dans la préparation de votre retraite grâce à un bilan complet de carrière et à la mise en place d’une stratégie d’épargne et de revenus adaptés à vos projets.
Nous vous aidons à anticiper la transmission de votre patrimoine :

  • donation,
  • démembrement de propriété,
  • assurance-vie,
  • création de SCI,
  • montage juridique et fiscal sur mesure.

Avec un audit prévoyance, nous sécurisons votre famille et votre entreprise face aux imprévus.

Votre patrimoine est unique : il mérite une stratégie claire et un accompagnement sur mesure.
Avec Cerfrance Seine Normandie, vous bénéficiez d’une expertise reconnue et d’un suivi personnalisé pour chaque étape clé : bilan, optimisation, investissement, transmission.

Contactez dès maintenant un conseiller en gestion de patrimoine Cerfrance et construisons ensemble l’avenir de votre patrimoine.